涉非法金融已列入在侦案件 宜信普惠分公司“封

2019-04-08   阅读:117

  从湖南省怀化市高铁站打车前往市区,一路在建的高层建筑,某种程度折射出这座湖南最大地级市的经济发展速度。当地出租车司机告诉《投资时报》记者,从近两年空气中的扬尘就可看出经济活跃程度。当然,他也承认,包括互联网金融等新兴行业的涌入,也给怀化带来了不小变化。

  在发传单的小伙、席地而坐的绘画人等各色人群的包围之中,坐落于怀化市核心商圈那个有着挑高30米气派中庭的新天地广场,颇为鹤立鸡群。不过最近两周,此地上班族的一个普遍感受是—大厦10层往常结队上下的人群少了许多。这,显然与那宗突如其来的“封门事件”有关。

  以当地人的视角,新天地广场的位置很是得天独厚,毗邻1972年落成的老怀化火车站,人流量大,不论是外地公司进军怀化市场,还是本地企业彰显身份寻揽客源,这座大厦都在首选之列。宜信普惠信息咨询(北京)有限公司(下称宜信普惠)就把其怀化分公司的办公地设在此处。

  原来人流不断的新天地广场10层,即宜信普惠怀化分公司所在,如今门庭冷落。更为显眼的是,位于走廊口的该公司大门已经落锁,并且贴上了盖有当地工商部门红色公章的封条。

  据悉,3月下旬,宜信普惠怀化分公司因涉嫌开展非法金融活动,被当地有关部门查封。彼时,宜信普惠相关负责人士对外界的统一口径是“暂停营业而已,下周就可恢复营业”。

  为详细了解相关具体情况及事态发展的进程,《投资时报》记者第一时间前往湖南怀化、长沙等地展开调查。结果发现,事情远不像宜信普惠单方面对外宣称的那么简单。

  虽然宜信普惠怀化分公司现场门上所贴的封条并没有标明时间,但是《投资时报》记者通过走访了解到,该分公司于3月21日被联合执法部门查封,具体执行机关为怀化市鹤城区工商分局城中工商所。

  在宜信普惠怀化分公司所在楼层的入口,一纸《关于进一步规范网贷行业的公告》赫然在目,这恰与不远处的封条形成“互补”关系。上述公告由怀化市互联网金融风险专项整治领导小组办公室与怀化市P2P网络借贷专项整治工作小组办公室盖章发文,公告中特别指出,有关部门“在近期开展的‘扫楼’检查中发现一些机构仍违规从事P2P线下营销、非法‘现金贷’业务”。

  在新天地大厦实地采访调查时,记者与宜信普惠怀化分公司一名工作人员相遇并进行了对话。该工作人员对记者强调公司此次被封为“例行检查”,其所在公司只是配合调查才临时关门。

  随后,记者专程前往鹤城区工商分局和鹤城区公安分局。从有关部门得到的反馈来看,宜信普惠怀化分公司被查封的原因与该公司人员所称的“例行检查”大相径庭。记者得到经确认的信息是,有关部门收到了《关于取缔和打击非法开展金融业务活动的交办函》,该函明确指出宜信普惠怀化分公司涉嫌非法开展金融业务活动。

  据怀化市鹤城区公安分局政工室相关负责人向记者介绍,宜信普惠怀化分公司已被列入在侦案件,且侦办工作仍在进行之中。

  当地知情人士告诉记者,自各类互联网金融、P2P平台公司在怀化乃至湖南大量开办业务以来,有关部门对其潜在的金融风险一直很重视。这位人士指出,由于当地的文化、传统意识等因素,互联网金融的资金端,特别是依靠吸纳社会资金维系借贷撮合业务的各类平台端,一旦爆雷或者出现问题,会带来诸多不良影响。若出现这种情况,将令相关部门较为被动。

  在新天地城市广场楼下的入驻索引牌上,记者注意到,该大厦的10层到28层分布着多家借贷、理财以及打着金融平台旗号的公司。不过记者走访各楼层后发现,上述公司多数已人去屋空,门上甚至布满灰尘,多种迹象显示,一些公司关门已有些时日。

  另据了解当地互金行业人士透露,与怀化相当一部分互金、P2P平台有所不同的是,宜信普惠怀化分公司的主业是资产端的出借业务,其客户就是借款人。

  在怀化新天地广场的楼下,正在前来开展工作的怀化市金融办相关负责人向记者表示,此次处理行动不仅是单独的执法行动,也是对上级监管部门金融风险防控工作指示精神的响应。

  《投资时报》记者注意到,就在宜信普惠怀化分公司被查封后一周,百亿级规模的“团贷网”实控人向公安机关投案的消息同步传来,互联网金融、P2P平台酝酿的风险再次受到社会普遍关注。

  而就在“团贷网”爆雷前两天,互金行业更为关注的一个消息则是宜人贷(YRD.N)即将进行业务整合。公开信息显示,包括宜信普惠在内的三个板块,都将被整合纳入宜信旗下的上市公司体系。

  了解湖南当地互金行业情况的人士就此向《投资时报》记者强调,这则消息对于一直重视互金风险防范的湖南省相关监管部门来说,非同一般。

  据记者调查了解,由于在线上找到合适的资产端客户资源相对难度较大,所以一些P2P平台索性放弃互联网产业特有的“轻资产”特质,转而谋求在线下成立营业机构来寻找借款客户。上述湖南当地人士透露,宜信普惠诸多线下分公司或网点即属此类,他表示,目前宜信普惠在各地的分公司基本属于直控。

  一位市场分析人士向记者表示,宜信普惠此前主要从事的是客户咨询开发、贷前管理业务包括催收业务,也就是业内通常所说的资产端业务。上述业务范围使得这类公司前期进入各地设立分支机构或分公司时,面对的监管力度相对较宽松。然而,随着经营活动的逐渐开展,无疑会为其沉淀积累大量的当地客户资源,包括资金类客户资源。通常而言,一旦从事资产端业务的分支机构站稳脚跟,这一优势往往会成为公司后续发展资金端业务的极大依仗。

  正是基于这一逻辑,当宜信普惠或并入宜人贷上市公司体系的消息传来,也就意味着其资产端业务和资金端业务就此可能并轨协同展开。“目前资产端业务在湖南经营时尚且出现诸多问题,甚至被监管部门以查封方式进行处理,若未来增加更易埋藏风险的资金端业务,由此带来的监管难度和金融风险自然不可忽视。”上述湖南当地人士进一步分析说。

  公开资料显示,宜信普惠成立于2011年,注册资本为3000万元,法定代表人与实际控制人都是唐宁。目前,宜信普惠在全国共有739家分支机构,其中在湖南地区有22家分支机构。从企查查客户端可以查到,实控人唐宁持有宜信普惠95%的股份。

  上述市场分析人士表示,宜信普惠能够顺利设立如此多的分支机构与其原本对外宣称的“网络借贷信息中介机构”的定位有莫大关系,如果一开始宜信普惠是以资金端业务作为备案,那么,其在各地设立分支机构就不会这样顺风顺水。

  记者注意到,接受《投资时报》采访时,宜信普惠多名人士数次提及“很快可以恢复正常营业”“例行检查”“当地行为”,不过,记者实地与监管部门接触时得到的反馈却没有对此类说法形成支持。

  在湖南怀化、长沙等地,记者从多个信源处了解到,宜信普惠位于湖南的分支机构在经营期间曾因涉嫌暴力催收等问题遭到多次投诉。

  记者从怀化市工商、公安等部门得到的信息也显示,多部门在联合执法时,发现宜信普惠怀化分公司存在涉嫌非法开展金融业务宣传活动等问题。

  截至记者发稿,宜信普惠怀化分公司仍未恢复正常营业。几乎与此同时,2019年处置非法集资部际联席会议(扩大会议)于北京召开。会议强调,2019年是打好防范化解金融风险攻坚战承上启下的一年,要加快推进全国非法金融活动风险防控平台建设,加强对网络借贷等重点领域监管。

  记者进一步了解到,对于防范化解金融风险,怀化市多部门参与的联合执法行动力度很大,且未来大概率将会持续进行。在与怀化市公安部门相关人士通过电话保持联络时,《投资时报》记者再次确认,截至4月初,对宜信普惠怀化分公司一案仍在侦办。若有进展,本报将第一时间跟进报道。

  截至美东时间4月3日,宜人贷跌2.49%至13.32美元/ADS,较52周高点已回落67%。

新媒体

交通银行的大行担当:全方位
受外部环境变化、国内经济转型等多重因素叠加影响,2018年,我国部分民营企业发展出现困难,市场目光再度聚焦在民营企